Девушка из Молдовы взяла в кредит 170 тысяч леев, чтобы отправить мошенникам

К журналисту «СП» обратилась девушка, которая рассказала, что отправила мошенникам 170 тысяч леев. Она увидела рекламу в «Инстаграме» от имени банка MAIB, в которой предлагали заработать на инвестициях. Большой суммы у девушки не было, поэтому она взяла кредит в банке. Мошенники даже помогали ей искать кредит с низким процентом. В этом материале мы расскажем, как действовали мошенники.

«Всё началось со 100 долларов»

Екатерина [имя изменено по просьбе девушки] рассказала, что увидела рекламу от имени банка MAIB, перешла по ссылке и оставила свои контактные данные. Ей позвонили и предложили помощь в заработке на инвестициях. Для этого она скачала программу, которую ей отправили мошенники. Для видимости ей показывали, что она якобы проводит какие-то операции, покупает акции, заключает сделки. В итоге, чтобы заработать больше, девушка взяла кредит на 170 тысяч леев, чтобы их вложить. Но ни обещанной прибыли, ни своих денег обратно получить она так и не смогла.

— В декабре 2023 года я увидела рекламу от имени банка MAIB, в которой предлагали заработать на инвестициях. Я прошла опрос и оставила свой номер телефона. С тех пор мне начали постоянно звонить с разных номеров телефонов. Я не поднимала. В конце января как-то утром мне позвонили и я случайно подняла. Мужчина представился Александром и начал рассказывать, как заработать на инвестициях. Разговаривают очень красиво и просто в душу лезут. После этого меня направили к «аналитику», который мне рассказывал, как зарабатывать на акциях, показывал платформу, на которой надо работать. Он представился как Егор Демидов и даже скинул фото своего паспорта. Мы общались через «Телеграм» долгое время. Мне сказали, что нужно закинуть на платформу 100 долларов, скинули ссылку на программу, которую я скачала в браузере, и туда я закинула деньги через банковскую карту. Затем начались «сделки на акциях».

К началу февраля мне сказали, что есть возможность подписать контракты и там можно заработать больше. Этот «аналитик» сказал, что он летит в Амстердам, чтобы посмотреть, какие есть контракты для меня. Он мне отправил на выбор 3 контракта с разными суммами, которые надо вложить. Таких сумм у меня не было, и я взяла кредит. «Аналитик» даже помогал мне искать хороший кредит, отправлял ссылки на разные предложения молдавских банков. В итоге мне одобрили кредит на 170 тысяч леев.

Потом «аналитик» мне сказал, что надо зайти на сайт «Бинанс» и там купить на эту сумму криптовалюту, а уже её переслать на свой счёт на платформе, которую они ранее просили скачать и куда я закинула первые 100 долларов. После начались операции, я заключила партнёрский контракт ещё с двумя людьми, один представился как инвестор. Мы общались в чате в «Телеграме». Мне говорили, что мы купили акции компании NVIDIA и что у них сейчас растут акции. В итоге в программе показало, что я заработала 68 тысяч долларов. Всё это время меня «курировал» Егор Демидов, который «аналитик». Он мне помогал «снять» деньги со счёта. Он сказал, что мне позвонят из банка, чтобы уточнить детали. Мне позвонили и представились сотрудником английского банка «Барклейс» (Barclays — один из крупнейших в Великобритании и мире финансовых конгломератов с широким представительством в Европе, США и Азии, — прим «СП») и сказали, что так как я не гражданка Евросоюза, то я должна заплатить 4 тысячи долларов налога, но я не могу взять эту сумму из своих 68 тысяч, так как они якобы заблокированы. Звонили мне с номера, который определился под телефонным кодом Германии. Меня стали пугать, что если я не заплачу налог, то каждый день банк будет снимать 4 % от моей суммы. Тогда я начала искать всю информацию об этих инвестициях и увидела ваш материал про мошенников, — рассказала Екатерина.

После интервью Екатерина сообщила, что обратилась в полицию.

На что нужно было обратить внимание

1. В первую очередь, банк MAIB не предлагает помощь в заработке на неизвестных инвестиционных платформах и тем более не сулит огромные доходы. В банке и СМИ неоднократно сообщали, что это орудуют мошенники. Подобная реклама активно появляется от имени других банков или компаний в «Инстаграме» и «Фейсбуке».

2. «Аналитик» Егор Демидов. В его «Телеграме» были якобы его фотографии, которые на самом деле украли у настоящего трейдера из Англии, которого зовут Кирен Хамильтон. Фото «паспорта», которое мошенники отправили девушке, сделано в фотошопе. Делается это очень просто. Имя и фамилия также украдены.

Фото украли у настоящего трейдера из Англии. Скриншот странницы «Инстаграм» Kieren hamilton

3. Программа, которую мошенники предложили отдельно скачать в браузере, неизвестная и, скорее всего, создана самими мошенниками. Официальные приложения, связанные с биржей, как правило, есть в магазинах типа Appstore для телефонов Apple и GooglePlay для телефонов на Android. Там приложения проходят верификацию, что является определённым гарантом того, что это не мошенники.

4. Для чего нужен был «Бинанс». Указанная платформа является официальной. Binance — крупный онлайн-сервис обмена цифровых валют, блокчейн-система и поставщик инфраструктуры для криптовалютной отрасли. Её мошенники использовали фактически как обменный пункт, где девушка легально купила за молдавские леи криптовалюту и именно её отправила злоумышленникам. Отследить криптовалюту гораздо сложнее, чем денежные переводы через банки.

5. Мошенники никогда не показывают своё лицо. Девушка общалась только по телефону или в «Телеграме», но ни разу не говорила ни с кем по видеосвязи. Также ни у кого нет своего аккаунта в социальных сетях, где были бы реальные фотографии, публикации и т. д.

Как не стать жертвой мошенников

Схем интернет-мошенничества существует огромное множество. Чтобы защититься от большинства из них, мы советуем:

• Не стоит верить в лёгкий и быстрый заработок в интернете, особенно если вы не разбираетесь, к примеру, в инвестициях и вам не с кем посоветоваться.
• Не сообщайте никому, включая сотрудников банка, свои личные данные или данные вашей банковской карты: номер карты, срок действия, PIN-код, трёхзначный код безопасности, напечатанный на обратной стороне карты, код безопасности, полученный по SMS или электронной почте от банка при проведении онлайн-операций.
• Чтобы проверить, действительно ли вам звонят сотрудники банка, позвоните самостоятельно по номерам телефонов, указанным на сайтах банков или на банковских картах.
• Не переходите по ссылкам, которые отправляют с неизвестных аккаунтов. Это могут быть мошенники.

Наш Telegram t.me/gazetasp

О том, какие схемы мошенничества распространены в Молдове, вы можете узнать из этого ролика.

Константин Хайретдинов

Читайте также:

• Налоговая служба предупреждает о новой схеме интернет-мошенничества
• Новый вид мошенничества: с карты крадут деньги под видом продажи билетов онлайн